Банки могут отказывать в выдаче наличных по вкладам

Верховный суд сообщил, что банки имеют право не выдавать наличные по вкладам, если банкиры признали вкладчика ненадежным клиентом.
Судьи в споре между Сбербанком и физическим лицом встали на сторону банка.
Дело в том, что клиент хотел снять со своего счета крупную сумму денег, но получил отказ в банке. Банкиры после изучения информации по клиенту выявили в документах нарушение закона о легализации.
После отказа владелец счета открыл несколько вкладов и по истечении срока пришел забрать деньги. Но снова получил отказ. В итоге гражданин подал в суд.
Аргумент судей заключался в том, что права держателя вклада и счета кредитная организация не нарушила. Деньги можно было снять в безналичной форме. Но главное, вкладчик не смог представить документы, которые бы подтвердили законность денег.
Можно сделать вывод, что банки смогут отказывать в выдаче наличных по вкладам, если заподозрят владельца в сомнительных операциях.
Больше информации на семинаре «Глобальные изменения 2018 г.: налог на прибыль, НДС, учетная политика, ТК РФ, взносы и НДФЛ. Отчетность за 2017 г.»: http://www.sba-consult.ru/nds
 

Запись опубликована в рубрике Февраль. Добавьте в закладки постоянную ссылку.