За что банк может заблокировать счет

За что банк может заблокировать счет

По информации, опубликованной Сбербанком, банк может заблокировать карту, если гражданин выполняет подозрительные операции по счету.

Опасные операции и действия компании, способные вызвать подозрения:

  • Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели
  • Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт
  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм
  • Использование бизнес-карты для снятия наличных
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью)
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает,   деньги снимает наличными
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.)
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Правильные действия и доступные инструменты:

  • Подключите зарплатный проект и зачисляйте зарплату на банковские карты
  • Оформите бизнес-карты для себя и сотрудников — так вам будет удобнее оплачивать расходы организации
  • Получайте наличные со счёта в кассе банка и обязательно указывайте, на какие цели снимаете деньги
  • Средства для учредителей компании снимайте через выплату дивидендов

Больше информации на семинаре «Реальная экономия и защита бизнеса: более 60 законных схем. Все изменения 2018-2019 г. в налоговом планировании и контроле»: http://www.sba-consult.ru/zashita_biznesa

Запись опубликована в рубрике Июль. Добавьте в закладки постоянную ссылку.