НОВЫЕ ПРАВИЛА БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ

НОВЫЕ ПРАВИЛА БЛОКИРОВКИ СЧЕТОВ

Впервые за восемь лет банк России решил внести изменения в перечень сомнительных операций, из-за которых банк может заблокировать счет. Что же изменилось?

Операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами будут исключены из списка блокировки. Также могут исключить «нестандартные и сложные» расчеты.

Новые критерии, по которым счет может быть заблокирован:

Кнопка «один» Регулярное поступление средств на счет физлица от компаний и ИП.

Кнопка «два» Попытка клиента кредитной организации закрыть счет и снять с него все деньги сразу после того, как у банка появились к нему вопросы.

Кнопка «три» Расходы компании намного выше, чем поступления на счет. По этой причине в критерии блокировки могут добавить пункты, связанные со сделками с криптовалютой или расчетами наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.

Кнопка «четыре» Также банк может заблокировать систему «Клиент-Банк», если доля платежей с НДС не соответствует лимитам банка. Долю входящих и исходящих платежей с НДС контролируют у всех, включая спецрежимников.

Полный список показателей, из-за которых можно лишиться доступа к счету ЦБ привел в Методических рекомендациях от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР, от 16.02.2018 № 5-МР.

При подозрительных операциях банк вправе:

Маленький оранжевый ромбНаправить письменный запрос ИП или организации на предоставление документов и информации о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах.

Маленький оранжевый ромбПригласить клиента в банк для устного разъяснения или выезжать по месту ведения бизнеса клиента.

Хорошая новость – теперь реабилитироваться перед банком можно и без суда. Банки получили методичку ЦБ, как исключить клиента из черного списка. Главное условие для клиента – устранить причину для отказа в обслуживании. 

Подробнее на семинаре «Реальная экономия и защита активов. Все изменения 2020 г. в налоговом планировании и контроле. Мощный результат для оптимизации бизнеса!»

Программа семинара  https://www.sba-consult.ru/zashita_biznesa

 Семинар состоится 30-31 марта 2020 года в Москва-Сити (Пресненская набережная, дом 12, Башня «ФЕДЕРАЦИЯ» ).

Регистрируйте ключевых специалистов компании, со второго человека от фирмы – скидка 50%.
____
Для получения дополнительной информации и по вопросам регистрации обращайтесь по телефону:
 +7 (495) 748 03 16
 info@sba-consult.ru

Запишитесь на наши семинары и курсы

Запись опубликована в рубрике Февраль. Добавьте в закладки постоянную ссылку.