Ряд операций с нерезидентами нельзя проводить наличными — только через счета в уполномоченных банках. Соответствующие требования закреплены в ст. 14 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ.Запрет распространяется на выплату зарплаты и вознаграждений по гражданско-правовым договорам, расчёты по купле-продаже движимого и недвижимого имущества, арендные платежи, выдачу и получение займов и кредитов. Также нерезидент не вправе внести вклад в уставный капитал через кассу организации.
Ограничения касаются иностранцев и лиц без гражданства, не имеющих вида на жительство в России.
Операции, проведённые минуя счета в уполномоченных банках, признаются незаконными. По ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ штраф для граждан, ИП и организаций составляет от 20 до 40% суммы операции. Для должностных лиц — тот же процент, но не более 30 тыс. рублей.
