Банки будут контролировать операции организаций и ИП по новым правилам. Порядок заработает с 29 августа.Проверять операции при превышении нового лимита будут у всех компаний и ИП, независимо от уровня присвоенного риска.
С 29 августа 2023 года под обязательный контроль со стороны банков подпадают переводы по расчетным счетам организаций и ИП на сумму 5 млн руб. и выше при условии, что:
- организация или ИП в течение года, предшествующего совершению данной операции, получали денежные средства со счета в подразделении ЦБ на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет»;
- денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Этот порядок вступает в силу с 29 августа 2023 года и будет действовать 730 дней (приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52).
Также банки продолжат проверять клиентов по так называемому «банковскому светофору». В банковском светофоре предусмотрено три группы риска. Их обозначают цветами, поэтому данную систему назвали «банковский светофор». Вот эти группы:
- высокий риск (красный уровень);
- средний риск (желтый уровень);
- низкий риск (зеленый уровень).
Банки не разглашают признаки, по которым они оценивают клиентов. Но есть общие признаки, по которым можно примерно оценить свой уровень риска. Группу риска могут изменить в любой момент.
