В Думу внесли законопроект, который позволяет банкам оценивать компании и ИП. Будет создана платформа предварительно к 2022 году – «Знай своего клиента», к которой будут иметь доступ все банки.Уровни рисков клиентов
Каждой организации или ИП будет присвоен один следующих уровней риска:
- высокий (красная зона);
- средний (желтая зона);
- низкий (зеленая зона).
Если вам установят ВЫСОКИЙ РИСК, банк:
- не откроет счет;
- не будет поводить платежи и не отдаст деньги, а в некоторых случаях даже будет способствовать их изъятию в пользу государства!
Так, банк обязан расторгнуть договор банковского счета с клиентом из красной зоны, если по истечении 6 месяцев, как вам стало известно о присвоении высокого уровня риска, вы не обратились в банк с заявлением о его пересмотре или не обжаловали решение банка.
При расторжении договора банковского счета деньги с расчетного счета клиента перечислят в бюджет!
Если вам установят СРЕДНИЙ РИСК
и у банка есть подозрения, что вы участвуете в отмывании доходов, банк:
- может не открыть счет;
- вправе не проводить платежи.
Если вам установят НИЗКИЙ РИСК
и у банка есть подозрения, что вы участвуете в отмывании доходов:
- банк все же обязан открыть счет;
- может не проводить платежи.
Критерии отнесения организаций и ИП к определенной группе риска будут разработаны и опубликованы на сайте ЦБ.
Хотите не дожидаясь указаний ЦБ защитить свою организацию? Тогда записывайтесь на семинар 21-22 декабря 2020 г.: Реальная экономия и защита бизнеса. Все изменения 2020-2021 гг. В налоговом планировании и контроле. Мощный результат для оптимизации!
Обучение можно пройти лично или онлайн, это будет дешевле и безопаснее!
Тел. 8 (495) 748-03-16
Записаться на семинар
Что вас ждёт на семинаре 21-22 декабря, и над чем мы будем работать в течение двух дней:
- Все новое и важное в налоговом контроле 2020-2021 гг. Планируемые изменения до 2024 г.;
- Как финансово оздоровить предприятие, чтобы получить выгодные кредиты и заключить крупные контракты с покупателями;
- Как закрыть задолженность по кредитам, перед поставщиками, сотрудниками. Какие меры поддержки от государства есть для вас;
- Как реструктурировать бизнес, чтобы воспользоваться законно налоговыми льготами;
- Как инспекторы раскрывают схемы по НДС и зарплатным налогам?
- Как следят за бизнесменами и их финансами. К чему приведут ваши покупки и допросы сотрудников;
- Какую налоговую нагрузку оставить на предприятии, чтобы хватило и «не проверяли»;
- Как защитить активы и самих собственников, сохранить и преумножить бизнес;
- Свыше 60 налоговых схем, в т.ч. новых 2020 г., которые помогут оптимизировать бизнес, налоги и страховые взносы. Все они будут подтверждены свежей судебной практикой и ссылками на законодательные акты;
- Все об изменениях Закона о банкротстве – мораторий на банкротство.
Ответы на эти и другие вопросы - на нашем семинаре.
Изучите полную программу семинара > > >
