Центробак усилил контроль за переводами по личным счетам

Центробак усилил контроль за переводами по личным счетам 6 сентября 2021 ЦБ выпустил Методические рекомендации № 16-МР с рекомендациями банкам усилить контроль по операциям клиентов, особенно переводам на карту, электронный кошелек или телефон.

Проверять будут клиентов, которые соответствуют одновременно двум и более признакам:
• много контрагентов-физлиц: более 10 в день, более 50 в месяц;
• много операций зачисления или списания с контрагентами-физлицами, например, более 30 операций в день;
• большие суммы списания или зачисления между физлицами; более 100 000 рублей в день,
• более 1 000 000 рублей в месяц;
• короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег: одна минута и менее;
• в течение 12 или больше часов одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денег;
• в течение недели средний остаток денег на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету;
• нет платежей в пользу компаний или оплаты услуг ЖКХ;
• совпадает идентификационная информация об устройстве, например, IP- или MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и т. п., которое используют разные клиенты - физлица для удаленного доступа к услугам банка по переводу денег.

Письмо ФНС «О налоговой реконструкции», а также новая судебная практика дали надежду бизнесу защитить свои права на расходы и вычет НДС.

Как найти резервы для выживания и развития в сегодняшних реалиях узнайте на семинаре Реальная экономия и защита бизнеса. Все изменения 2021-2022 гг. в налоговом планировании и контроле

После семинара вы сможете защитить себя и начать действовать, пока медлят конкуренты!

Узнайте о ваших рисках и возможностях сейчас!

Читайте также

27.09.2022
Минцифры опубликовали рекомендованный перечень специальностей, которые могут получить отсрочку от частичной мобилизации. Документ опубликован на сайте министерства.
Читать далее
26.09.2022
За I квартал 2023 года декларацию по НДС нужно будет подавать по новой форме. Проект приказа ФНС о внесении изменений в форму и электронный формат декларации опубликован на официальном портале для размещения проектов нормативно-правовых актов.
Читать далее
23.09.2022
21 сентября Президент РФ объявил о частичной мобилизации граждан. В связи с этим возник вопрос, что будет с рабочими местами мобилизованных сотрудников. Соответствующим постановлением премьер-министр Михаил Мишустин дал подробные разъяснения по данному вопросу.
Читать далее

Наши самые популярные услуги: